《期貨公會-防範非法期貨》 期貨信託基金篇

認識期貨信託基金

目前期貨信託基金之操作標的也是國內基金類別中投資範圍最廣泛的一個,包括集中市場的期貨交易、店頭市場的衍生性商品交易、基金/股票/債券等有價證券、與期貨相關之現貨,因此成為資產配置中最不可或缺之一環。同時期貨信託基金(Futures Trust Fund)的發行也可以彌補有價證券類基金之不足,其不但追求絕對報酬,且多、空皆可操作,故其投資策略高度靈活,可降低投資組合的風險。

期貨信託基金之現況

期貨信託事業自2009年8月份募集發行第一檔期貨信託基金,至2014年4月開放得募集發行指數股票型期貨信託基金、2016年5月開放得募集發行槓桿型與反向型指數股票型期貨信託基金(下稱槓桿型與反向型期貨ETF),迄至2017年底,已發行期貨信託基金計21檔,其中一般開放型期貨信託基金占3檔、組合型期貨信託基金有1檔、一般型期貨ETF占5檔、槓桿型與反向型期貨ETF占10檔及對特定人募集之期信基金為2檔,期貨信託基金淨資產規模總計約新臺幣166.75億元。

非法銷售境外基金

近年來,非法的境外基金銷售機構,紛紛打著「財務顧問公司」、「資產管理公司」、「基金銷售平台」、「國際顧問公司」、「國際投資人信託公司」等名義,透過私募方式向投資人兜售基金,利用電話行銷、或向親友推薦,或以多層次傳銷方式拉客戶,甚至公開舉辦說明會等,目前非法銷售基金的情況,主要分成三大類型:一、基金在臺灣有核備,但銷售公司不合法,投資人申購以後,易生糾紛。二、基金在臺灣沒有核備,銷售公司也不合法。三、基金虛設,銷售公司也屬非法,投資人買了以後,權益更沒有保障。但不管是那一類的非法銷售基金,投資人能做的就是避而遠之。

投資非法境外基金之風險

一、非法銷售機構可能是空殼公司,投入資金可能一去無回。

二、基金公司人員可能挪用基金資產,偽造基金投資報酬率引誘投資人。

三、基金資訊不透明,無法充分瞭解投資風險,做出錯誤的投資判斷。

四、各項費用計算標準不透明,或是銷售人員的刻意隱瞞,可能需要支付高額手續費或其他費用。

五、糾紛產生時,無法依相關法令尋求協助,只能依契約關係循司法程序解決,不但曠日廢時,投資人所蒙受的精神壓力非金錢可以衡量。

為防範民眾受到非法銷售基金業者之欺騙,民眾可至中華民國期貨業商業同業公會網站或「期信基金資訊公告平台」查詢合法經營期貨信託事業及基金銷售機構之業者。

關鍵字: 期貨公會投資顧問
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